Политика KYC&AML

ПОЛИТИКА IMPERIAL.EXCHANGE В СФЕРЕ БОРЬБЫ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ, ЗНАНИЯ КЛИЕНТА И ТРАНЗАКЦИЙ.

1. Общие положения
Imperial.exchange придерживается международных стандартов AML/CFT (FATF), рекомендаций BestChange и лучших практик рынка цифровых активов.
Настоящая Политика определяет меры по предотвращению отмывания доходов, финансирования терроризма и иных незаконных действий при использовании сервиса.
Цели Политики:
- Предотвращение использования сервиса для нарушений AML/CTF;
- Защита клиентов от получения активов с повышенным уровнем риска;
- Соблюдение правил BestChange и требований партнёров и платформ.

2. Риск-ориентированный подход
Imperial.exchange применяет риск-ориентированный подход (Risk-Based Approach), при котором интенсивность проверки зависит от уровня риска клиента, транзакции и юрисдикции.
Оценка риска выполняется автоматически и при необходимости дополняется ручной проверкой специалистом по комплаенс.

3. Risk-Score модель и пороговые значения
Для оценки транзакции используется Risk-Score модель на основе данных профессиональных AML-анализаторов.
Пороговые значения:
- Low Risk: 0–49% — операция выполняется автоматически;
- Medium Risk: 50–69% — операция приостанавливается и направляется на ручную проверку;
- High Risk: ≥70% — операция блокируется до прохождения процедур KYC/SoF.
Факторы оценки включают источник средств, историю адреса/кластера, тип сущности (биржа/кошелёк/миксер), географические риски и поведенческие признаки.

4. Используемые AML-анализаторы
Для анализа и принятия решений Imperial.exchange использует один или несколько валидных AML-анализаторов:
- Crystal Blockchain;
- Chainalysis;
- AMLBot;
- CoinKYT
Результаты анализа используются для расчёта Risk-Score и определения необходимости KYC/SoF, приостановки операции или отказа в обслуживании.

5. KYC / SoF (идентификация и источник средств)
Imperial.exchange вправе инициировать процедуры идентификации клиента (KYC) и подтверждения источника средств (SoF) при наступлении условий повышенного риска.
Основания для проверки:
- Risk-Score ≥ 50%;
- Признаки подозрительной активности (структурирование, обход ограничений, несоответствие поведения);
- Запрос регуляторов или партнёров, либо необходимость защиты клиента и сервиса.

Возможный перечень запрашиваемых материалов:
- Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность;
- Селфи с документом или фото по запросу службы поддержки;
- Подтверждение источника средств (скриншоты биржи/кошелька, история операций, переписка P2P при необходимости);
- Подтверждение владения адресом (при необходимости).

6. Этапы и сроки проверки
- Первичный анализ — до 24 часов;
- Проверка KYC/SoF — обычно 1–3 рабочих дня;
- Углублённая проверка — до 7 рабочих дней (при сложных случаях или ожидании документов).
Сроки могут быть увеличены при необходимости получения дополнительной информации.

7. Условия блокировки и возврата средств
При повышенном уровне риска операция может быть приостановлена или заблокирована до завершения проверки.
Возврат средств:
- При подтверждённом Low/Medium Risk — обмен выполняется;
- При Medium Risk, если риск не подтверждён или документы не предоставлены — возможен возврат за вычетом комиссии сети;
- При High Risk или наличии санкционных признаков — возврат возможен только на исходный адрес и при отсутствии правовых запретов.
Imperial.exchange вправе отказать в возврате, если возврат приводит к нарушению санкционных ограничений или требований законодательства.

- возврат осуществляется только после успешного прохождения KYC;
- комиссия — до 5% от суммы возврата, но не более $100;
- возврат доступен только при отсутствии признаков незаконной деятельности;
- при отказе от KYC возврат средств не производится;
- при подтверждённой противоправной активности возврат не гарантируется.

8. «Чистота» входящих и исходящих транзакций
Imperial.exchange обеспечивает качество и легитимность активов, передаваемых клиентам, независимо от направления обмена.
Применяемые меры:
- Использование размеченных и кластеризованных адресов сервиса;
- Работа через проверенные и лицензированные платформы (где применимо);
- Выдача уникальных одноразовых адресов для каждой заявки с последующей консолидацией средств на кошельках сервиса.

9. Предварительная AML-проверка
На сайте доступна возможность предварительной платной AML-проверки адреса или транзакции.
Допускается редирект на официальный сервис AML-проверки BestChange:
BestChange Report

10. Пользователь вправе:
- Передать результаты проверки оператору Imperial.exchange для оценки рисков обмена;
- Либо отказаться от передачи результатов и подтвердить принятие возможных рисков (чекбокс/подтверждение на сайте).

11. Если пользователь успешно прошел процедуру KYC/SoF и легальность его средств подтверждена, любая комиссия за обмен или возврат будет ограничена исключительно фактическим сетевым сбором (network fee). Дополнительные удержания со стороны сервиса в таких случаях отсутствуют.

12. Обработка и хранение персональных данных
Imperial.exchange обеспечивает безопасный сбор и хранение персональных данных пользователей.
Данные обрабатываются в минимально необходимом объёме и защищаются техническими и организационными мерами.
Срок хранения персональных данных и материалов по AML/KYC-проверкам — не менее 5 лет, если иной срок не установлен применимым законодательством.

13. Отказ в обслуживании
Imperial.exchange вправе отказать в обслуживании или ограничить операции при выявлении неприемлемого уровня риска, отказе клиента от предоставления документов в рамках KYC/SoF,
наличии санкционных признаков или попытках обхода установленных процедур.
В отдельных случаях сервис вправе приостановить выполнение заявки до завершения внутренней проверки и получения необходимых разъяснений.

14. Контакты AML / Compliance
По всем вопросам, связанным с AML, KYC и проверками:
Email: imperialexchange@proton.me

14. Заключительные положения
Imperial.exchange оставляет за собой право обновлять настоящую Политику по мере изменения требований регуляторов, партнёров и выявления новых рисков.
Актуальная редакция Политики публикуется на официальном сайте сервиса.